Система управления денежными потоками

Для эффективного управления предприятием руководитель должен обладать оперативной и достоверной информацией о том, какими денежными средствами располагает компания, какие платежи необходимо произвести и какие поступления ожидаются в ближайшее время. Отсутствие такой информации порождает значительные трудности в управлении предприятием и может повлечь за собой финансовые потери.

Использование системы управления денежными потоками целесообразно, когда:

• отсутствует финансовая стабильность в процессе развития предприятия;
• предприятие зачастую использует заемный капитал при наличии собственных источников средств;
• замедляется оборот капитала предприятия;
• существует риск неплатежеспособности предприятия;
• предприятие недостаточно эффективно размещает свободные денежные средства.

Этапы работ:

• сбор доступной информации о предстоящих платежах;
• разработка принципов взаимодействия подразделений компании с целью максимально точного прогнозирования денежных потоков;
• обработка и анализ полученной информации на основе статистических, бихейвористских и комплексных методов;
• разработка форм представления информации, интерфейса системы.

Эффективная система управления денежными потоками позволяет:

• обеспечить необходимый уровень ликвидности за счет внедрения системы контроля выплат и поступлений;
• снизить затраты за счет сокращения величины заемных средств и сроков заимствования;
• увеличить отдачу от инвестиций.

В целом компания достигает финансового равновесия, большей управляемости финансовыми потоками и значительной экономии денежных средств.